Cơ quan kiểm tra nhận ra rằng VDB được định nghĩa là công cụ tài chính của chính phủ trong việc thực hiện các chính sách kinh tế xã hội, vì vậy họ đã nỗ lực rất nhiều và cố gắng hoàn thành các nhiệm vụ của mình. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, ngân hàng đã gặp phải nhiều vi phạm và khiếm khuyết.
Ngô Văn Khánh (phải), Phó Tổng Thanh tra Chính phủ. Ảnh: Hoàng Việt .
Từ 2008 đến 2010, VDB đã không tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc vay khi huy động các nguồn vốn theo lãi suất thị trường để sử dụng hoàn toàn vốn mà không cần lãi hay lãi. Năng suất thấp, không có giải pháp tích cực để cân bằng huy động vốn, dẫn đến tình trạng vốn đã được huy động nhưng chưa sử dụng vẫn còn quan trọng, làm mất hiệu lực vốn và tăng chi phí ngân hàng. — VDB cũng đã ban hành các quy định và cho vay thí điểm không tuân thủ các quy định của chính phủ. Các khoản nợ không hoạt động trong các khoản vay thí điểm vẫn là 238 tỷ rupiah, rất khó để thu hồi.
Một loạt các vi phạm về tín dụng đầu tư và xuất khẩu là cực kỳ rủi ro khi mất vốn. Đặc biệt tính đến tháng 6 năm 2011, tổng số dư nợ cho vay của 35 tàu mới và các dự án xây dựng tàu vượt quá 2,5 nghìn tỷ đồng. Khi thủ tục chỉ định nhà thầu cho một nhóm các khoản vay chưa đủ, đầu tư tài chính của Việt Nam (Vidifi), việc không kiểm soát việc sử dụng vốn vay có thể dẫn đến các mục tiêu không mong muốn. Từ 1 nghìn tỷ đồng mà Bộ Tài chính đã xóa địa điểm, Vidifi đã sử dụng 334 tỷ đồng để vay từ các ngân hàng khác để thực hiện các hoạt động thép …
Theo tính toán của thanh tra trưởng, VDB đã vi phạm các thủ tục đầu tư trong đánh giá dự án, Đánh giá các điều kiện về vốn, kiểm tra sau khi cho vay, vv đã dẫn đến các khoản nợ tồn đọng từ vài nghìn đến mười nghìn tỷ rupiah. phân loại. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2010, các khoản nợ xấu của VDB có tổng trị giá 38.106 tỷ đồng, chiếm hơn 21% tổng số các khoản vay. Đồng thời, theo báo cáo của VDB, con số chỉ là 2.266,4 tỷ đồng.
Theo cơ quan thanh tra, tình trạng nợ xấu đi do sơ hở, vi phạm và lý do khách quan là khủng khiếp. Từ năm 2008 đến nay, cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu và suy thoái kinh tế trong nước đang diễn ra đã khiến nhiều doanh nghiệp lao đao và ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng trả nợ của hệ thống ngân hàng. Nhiều người vay VDB đang ở trong khu vực khó khăn, thời gian đầu tư dự án dài và bảo lãnh yếu … vì vậy rất dễ gặp rủi ro tín dụng .
Vì lý do chủ quan, chính quyền Thanh Lê đã điều tra các sự kiện sau: Hội đồng quản trị VDB đã không nắm quyền lãnh đạo và Trách nhiệm ban hành kế hoạch cho vay thí điểm không đáp ứng yêu cầu. Tổng giám đốc của VDB sẽ chịu trách nhiệm chung cho các điểm yếu và lỗ hổng nêu trên. Phó tổng giám đốc cũng chịu trách nhiệm cho từng khu vực được phân bổ. Ngân hàng Quốc gia Việt Nam và Bộ Tài chính cũng chịu trách nhiệm cho từng chức năng và nhiệm vụ cụ thể.
Thanh tra chính phủ đề nghị thủ tướng làm người đứng đầu Bộ Tài chính và Ngân hàng Nhà ở. Việt Nam đang xem xét trách nhiệm của mình và cung cấp các giải pháp để giải quyết các khoản nợ xấu và rủi ro thanh khoản để giúp VDB khắc phục những khó khăn và điểm yếu. Bộ Giao thông vận tải đang xem xét các trách nhiệm tập thể và cá nhân liên quan đến dự án kinh doanh tàu, trị giá hơn 2 triệu đô la.
“Nếu có dấu hiệu tham nhũng, mất mát hoặc phá hủy trong quá trình xem xét. Các tội phạm khác Bộ Giao thông Vận tải đang tích cực chuyển hồ sơ cho cảnh sát để điều tra và xử lý theo pháp luật”, Phó Tổng Thanh tra Ngô Văn Khan Nói. Phó tổng thanh tra chính phủ, cũng tuyên bố rằng một số dự án cho vay của ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo và chiếm dụng hàng hóa, vi phạm các quy định cho vay trong khuôn khổ của các tổ chức tín dụng. Chính phủ đã kiểm tra và chuyển các tài liệu đến đồn cảnh sát để điều tra thêm. Cụ thể hơn, dự án Power Rubber Factory (do Công ty TNHH Lê Hiệp đầu tư) cho thấy sự gian lận khi vay vốn từ VDB và Techodar bằng cách sử dụng một bộ tài liệu. Khoản vay cho công ty này là 15 tỷ đồng, và có nguy cơ mất vốn …
Hoàng Việt