Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 88/2019 về xử phạt tiền tệ và vi phạm hành chính trong ngành ngân hàng, phân loại vi phạm theo từng loại tiền tệ được trao đổi và đàm phán trên thị trường. Nghị định sẽ có hiệu lực vào ngày 31 tháng 12.
Do đó, các ngoại tệ được mua hoặc bán giữa các cá nhân hoặc trong các cửa hàng hoặc điểm vàng có ngoại tệ dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc tương đương với các ngoại tệ khác) sẽ được cảnh báo.
Đối với các giao dịch ngoại hối và ngoại hối từ 1.000 đến 10.000 USD, sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Nếu lượng ngoại tệ mua, bán hoặc thanh toán giảm từ 10.000 đô la Mỹ xuống dưới 100.000 đô la Mỹ, tiền phạt sẽ được tăng lên 20-30 triệu đồng. Nếu đại lý bán hàng ngoại hối không chỉ rõ tỷ giá hối đoái và gây nhầm lẫn cho khách hàng, mức phạt cũng sẽ được áp dụng. Đối với các giao dịch từ 100.000 USD trở lên, có thể bị phạt tới 100 đồng. Đặc biệt, lượng tiền mặt nhập khẩu và xuất khẩu trái phép tối đa sẽ bị phạt 250 triệu đồng Việt Nam. Nghị định cũng quy định phạt tiền 30-50 triệu đồng thông qua văn phòng trao đổi đại lý. Nhiều đại lý ngân hàng có thể vận chuyển trái phép ngoại tệ và tiền đồng Việt Nam ra nước ngoài và Việt Nam.
Trước đây, Nghị định số 96/2014 của chính phủ quy định rằng các tổ chức mua và bán ngoại hối từ người nước ngoài bị phạt từ 8 đến 100 triệu đồng và không có quyền đổi ngoại tệ. Cách đây một năm, do quy định này, Ủy ban Nhân dân Tần T đã áp dụng hình phạt hành chính trị giá 90 triệu đồng Việt Nam đối với ông Nguyễn Ca Re dọa đổi 100 đô la trong một cửa hàng vàng. Người bị phạt là một thợ điện ở Can Can, với mức lương hàng tháng là 4 triệu đồng và nhận được hóa đơn 100 đô la từ người thân. Sửa đổi nghị định nhằm phân loại mức xử phạt, mặc dù nó được đổi từ 10 đến 1000 đô la Mỹ thay vì mức phạt chung từ 80 đến 100 triệu đồng Việt Nam.
Theo quy định hiện hành, đó là bất hợp pháp trong thị trường mở (không thông qua hệ thống tổ chức tín dụng hoặc trao đổi được ủy quyền). Tuy nhiên, tình hình thực tế của việc mua và bán tại điểm trao đổi (không có giấy phép) vẫn tồn tại.
Anh Minh